Blog: Derivativos Financeiros

Recomendo um blog sobre Derivativos Financeiros.


Muitas postagens sobre artigos, aprendizados e estratégias sobre Derivativos Financeiros.

Tem algumas dicas sobre a atividade de Agente Autonomo de Investimento.

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Agente Autônomo de Investimento - Parte II

Você que leu a parte I e espera pela continuação, agora falarei sobre a importância de negociar com a corretora, qual poderia ser sua abordagem, a necessidade de um plano de negócio, o mercado da sua cidade. Acho que essa parte pode ficar um pouco longa, mas espero tirar as dúvidas que são inevitáveis para quem está iniciando nesta área.

Negociando com corretora

Dificilmente você trabalhará no ambiente da corretora, seja uma matriz ou filial, apenas se você conhecer o gerente da corretora ou tiver uma boa carteira de clientes. Vamos supor que seja um Agente Autônomo iniciante e com alguns contatos de investidores que podem investir através de sua assessoria.

É necessário conversar com um diretor comercial ou de recursos humanos, e o primeiro contato é por telefone onde você mostrará suas pretensões, o  potencial de sua cidade, seu conhecimento do mercado, procurar saber se a corretora trabalha com pessoa juridica ou física e seu potencial de prospecção de clientes. Dependendo da conversa já será possível agendar uma visita na corretora para conversar melhor sobre o contrato.

Nessa visita à corretora, é importante supreender o diretor com boa aparência, está seguro de si mesmo, apresentar algum projeto e principalmente um plano de negócios se for atuar como pessoa jurídica. Detalhe, que quanto mais conhecida for a corretora maior investimento ela vai exigir para sua empresa de Agente Autônomo para fechar contrato com eles.

O valor da comissão, quando faz um contrato diretamente com a corretora a pessoa física ficam em torno de 35% a 50% mas para pessoa jurídica a comissão fica entre 50% e 60%. Essas condições variam de acordo com a corretora e seu potencial de captação de clientes.

Comissão? E a parte fixa?

Se não vai trabalhar dentro de uma corretora, nem filial, nem uma representante de corretora e sim fazer um contrato direto com a corretora como prestação de serviço pode ir se acostumando com a idéia de apenas comissão, lembrando que você deve pagar os impostos devidos.

Existe algumas representantes de corretoras (na verdade uma empresa de Agente Autonomo de Investimento) que contratam vários Agentes Autônomos de Investimentos mas isso significa uma menor comissão (entre 10 a 20%) e algumas oferecem uma parte fixa de R$500 em média para ajuda de custo. A XP Investimentos ofereciam um fixo de R$1.250 mas cortaram a prática de remuneração fixa e adotaram apenas comissão com pequena ajuda de custo.

Cabe a você escolher, uma a comissão maior diretamente com uma corretora e sem nenhuma ajuda de custo ou escolher uma representante e ganhar menor comissão com uma ajuda de custo.

Ainda tem mercado para profissional Agente Autônomo?

Se você é mais um que vai fazer a certificação sem conhecimento da atividade, sem boa relação comercial, pouco conhecimento prático do mercado de ações e pior ainda que não gosta de prospectar clientes. Bem, nesse caso não faça a certificação da Ancor! 

Agora se você conhece o potencial de captação de clientes em sua cidade, facilidade de fazer parcerias com faculdades e empresas, bom na área comercial, bom networking, ainda acrescentaria com organização de cursos e palestras para potencializar a captação de clientes. Isso sim, recomendo que faça a certificação da Ancor, pois indenepente de ocorrer saturação de Agentes Autônomos estará em melhor situação frente aos outros profissionais.

Lucas, qual a média do ganho de um Agente Autônomo?


Infelizmente não dá pra traçar uma média. Mas acredito que essa pirâmide facilita minha explicação, a maioria dos certificados são pessoas que fizeram Ancor nos últimos dois anos e estão com dificuldade de consolidar no mercado, acredito que tenha prejuizos para trabalhar, afinal só comissão para quem está iniciando é inevitável ter que arcar com despesas para trabalhar. 

Em quantidades menores são as pessoas que vão firmando na área, tendo uma remuneração que supere suas despesas mensais pelo trabalho. E uma minoria são as pessoas que ganham acima de R$10.000 mensais, porém tenho certeza que ele estava em melhores condições, trabalhou muito para isso, foi necessário anos para ter seu sucesso. Mas que é possível é sim.

Pode ser desanimador retratar a média dos ganhos através de uma pirâmide mas estou aqui pra falar a verdade e não iludir o futuro certificado.

Certificado pode ser Gestor de recursos de terceiro?

Não! Não pode administrar dinheiro de clientes e nem de clubes de investimentos. Você apenas envia a ordem de compra e venda que seu cliente solicitar, seja através de msn, e-mail, fax ou telefone é importante você gravar essa ordem. Se o cliente alegar que não enviou a ordem para você executar, cabe a você provar que esta registrado e que a ordem veio do cliente. Portanto, a decisão final de compra e venda sempre será do cliente.

Para ser gestor de recursos de terceiros é preciso ser um administrador de carteira e precisa de autorização da CVM. As condições para pedir autorização esta nesta instrução


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Agente Autônomo de Investimento - Parte I

Diariamente chegam pessoas no blog procurando saber mais sobre a atividade de Agente Autônomo de Investimento, a maioria procuram por apostilas e simulados, mas percebo que existem muitos interessados em trabalhar em corretoras e por falta de conhecimentos acredita que esse certificado é a solução.

De acordo com a CVM, o Agente Autônomo de Investimento é a pessoa física ou jurídica autorizada pela CVM a intermediar entre a corretora e o cliente, desde que tenha um contrato e informe no sistema da CVM.

No site da CVM tem instrução, perguntas frequentes para pessoa física e jurídica, pedido de autorização, lista dos autorizados, anexos para solicitar autorização após a aprovação da Ancor. Vou detalhar os primeiros passos necessários desde aprovação até o inicio do exercício.


1º passo: Se inscrever no site da Ancor e fazer uma pontuação mínima de 70% para ser aprovado.

2º passo: Aguardar o recebimento do certificado com seu nome e pontuação emitido pela Ancor.

3º passo: Ir até o site da CVM, imprimir o Anexo 2 com sua declaração, cópia de documentos, cópia do certificado da Ancor e enviar para o endereço solicitado.
Atenção: Da data de aprovação na Ancor até o pedido de autorização na CVM, possui o prazo de 1 ano pra fazer essa solicitação. Depois de 1 ano, só com um novo exame para receber autorização.

4º passo: É importante que antes de fazer a autorização na CVM, mantenha contato com algumas corretoras pois pode correr o risco de ter autorização, começa a pagar as taxas trimestrais mesmo antes de conseguir algum contrato com corretora.

5º passo: Após autorização da CVM, seu nome deve sair na lista dos Agentes Autônomos de Investimentos e estará apto a fechar contrato com uma corretora ou distribuidora de valores mobiliários.

Um detalhe muito importante, a taxa trimestral cobrada pela CVM é de R$165 para pessoa física e de R$ 331 para pessoa jurídica, portanto que for abrir uma empresa de Agente Autônomo de Investimento vai pagar taxa pela empresa e a taxa individual.

Essa primeira parte que detalhei, vocês encontram nas pesquisas pelo site da CVM, Ancor e conversas com outros profissionais certificados. Na parte II vou falar um pouco do que a maioria não sabe, porque fazer contrato com corretora, qual o salário, qual a realidade, o que recomendo mas já vou avisando que algumas informações são opiniões e podem desanimar os desatentos que não conhecem muito da profissão.

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Analista de Valores Mobiliários - APIMEC

Vou abordar um pouco da certificação de CNPI organizada pela APIMEC - Assossiação dos Analistas e Profissionais de Investimentos de Mercado de Capitais. A APIMEC foi autorizada pela CVM a conceder a certificação que regulamenta a atividade de Analista de Valores Mobiliários.

Como citou no site da assossiação, os participantes do programa de CNPI possuem ou pretendem desenvolver experiência nas áreas de administração de recursos, consultoria, análise e pesquisa financeira, investiment banking, finanças corporativas, relações com investidores, vendas e operações nos mercados financeiros e de capitais.

A prova é mais complicada e exigi maior conhecimento acadêmico do que certificado da ANCOR. Até porque, para conseguir o CNPI deve fazer duas provas com intervalo máximo entre a primeira e segunda prova de 1 ano. Uma prova é de Conteúdo Brasileiro com mercado de capitais, derivativos, renda fixa, conceitos econômicos, ética e governança corporativa. De uma forma geral percebemos certa semelhança com conteúdo da Ancor. Mas a outra prova é de Conteúdo Global que trata de análise e avaliação de empresas, contabilidade financeira e novamente governaça corporativa.

E o salário e oportunidades desses profissionais, valem a pena? Muito diferente da atuação de Agente Autônomo de Investimento que trabalham por comissão, as vagas de Analista de Valores surgem com relativa frequência, mercado está com falta de profissionais para atuarem nesta área, as experiências exigidas são poucas e até irrelevante, o salário é fixo mais benefícios, a área de atuação vai desde corretora, bancos, fundos de pensão entre outras. O salário para Salvador esta na faixa de R$2.500 mas em São Paulo que possue custo de vida elevados tenho observado salário entre R$3.500 e R$5.000.

Mais informações no site da APIMEC.

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Retorno do blog


Estive um tempo afastado tanto do mercado financeiro quanto das atualizações do blog. Em breve voltarei às postagens sobre o Mercado Financeiro. No momento estou fazendo uma atualização dos templates, configurando algumas funções para facilitar a navegação, mas logo estarei postando com assuntos diversos da área.

Fiz uma enquete ao lado para saber a preferência dos assuntos das pessoas que visitam este blog, percebo que dezenas de pessoas chegam diariamente a este blog procurando por temas semelhantes a Agente Autonômo de Investimento na qual sou certificado pela Ancor e postei algumas apostilas e simulações preparativa.

Minha idéia inicial, é mostrar um pouco a realidade do mercado, situações que vivenciei durante o período de especulador de curto prazo, alguns fortes prejuízos, operações sensatas com derivativos e claro, o retorno dos post explicando e orientando assuntos básicos e intermediários para incentivar os estudos e aprendizado serão constantes por aqui também.

Bem, agora é só aguardar que as atualizações retornarão.

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